Борьба с отмыванием денег и связанными с этим мерами.
Отмывание денег — это процесс легализации денежных средств, полученных преступным путем, например, от наркоторговли или террористической деятельности. Правонарушители стремятся скрыть источник этих средств или изменить их форму, чтобы замаскировать их незаконное происхождение, либо переводят их в другие регионы, чтобы избежать привлечения внимания.
Механизмы борьбы с отмыванием денег (AML) охватывают законодательно установленные нормы и контрольные меры, обязывающие финансовые инстанции и другие регулируемые организации выявлять и прекращать подозрительные операции, а также сообщать об этом в соответствующие органы.
Эффективная борьба с отмыванием денег предполагает выполнение ряда условий для юрисдикции:
- Необходимо предоставить правоохранительным органам все полномочия и ресурсы, нужные для расследования случаев отмывания денег.
- Финансовые учреждения обязаны идентифицировать клиентов, проводить оценку рисков, хранить учётные записи и сообщать о подозрительных действиях.
- Должна быть возможность обмена информации с другими юрисдикциями, если этого требует ситуация.
Регуляция
Сотрудники онлайн-игрового сегмента должны вести учёт и отчитываться о любой информации, полученной в ходе своей работы:
- Если они обладают знаниями по делу;
- Если возникают подозрения;
- Если есть обоснованные подозрения, что клиент замешан в отмывании денег, финансировании терроризма или использовании неправомерно полученных средств.
Эти действия описываются терминами 'обоснованные подозрения' и 'достоверные знания'. Закон требует, чтобы риск-оценка была проведена до начала дела с клиентом, а информация о его транзакциях проверялась на сопоставимость с уровнем риска.
Компания должна доказать, что объем мониторинга соответствует выявленным рискам, и все записи должны вестись в рамках управления рисковыми профилями. В этом документе перечислены дополнительные меры по мониторингу рисков и необходимость раскрывать источники средств при наличии высоких рисков отмывания.
Особые требования
Компания обязана соблюдать все регуляторные требования, включая наличие лицензии Curacao Gaming License, что разрешает ей работать на международном рынке азартных игр.
Нарушения и преступления в контексте политики по борьбе с отмыванием денег.
Политика AML включает принципы и практики, предназначенные для успешного предотвращения отмывания денег:
- Создание и внедрение систем контроля, соответствующих действующим законодательным требованиям.
- Каждый год проводятся оценка рисков и внедрение управленческих методик на основе аналитики угроз.
- Каждый сотрудник, включая руководство, несёт ответственность за соблюдение политики по борьбе с отмыванием денег.
- Регулярно проводится анализ эффективности имеющихся мер противодействия отмыванию.
- Документирование всех транзакций должно соответствовать требованиям, установленным для расследований по отмыванию средств и терроризму.
- Обучение работников, вовлеченных в бизнес-процессы, которые связаны с борьбой с отмыванием денег.
- Обеспечение сотрудников необходимыми ресурсами для осуществления эффективной работы.
Управление рисками
Компания разрабатывает стратегии по обследованию и управлению рисками в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма:
- Идентификация рисков, связанных с отмыванием денег, специфичных для бизнеса.
- Создание и внедрение действенных политик для снижения этих рисков.
- Постоянный контроль и улучшение имеющихся мер безопасности.
- Документация всех действий и обоснований принятых решений.
Вся деятельность направлена на максимально возможную защиту, а политика управления рисками регулярно обновляется для соответствия современным требованиям.
Идентификация подозрительной активности и реагирование на неё.
Выявление подозрительных действий имеет критическое значение для обеспечения безопасности всех финансовых транзакций. Для этого применяются следующие меры:
- Проверка удостоверяющих документов, подтверждающих личность клиента.
- Анализ коммунальных счетов.
- Проверка банковских выписок.
- Применение дополнительных мер для подтверждения истинной личности клиента.
Особое внимание уделяется игрокам с необычным поведением при проведении депозитов. В случае выявления подозрительной активности проводятся дополнительные проверки.
Отчёты о подозрительной активности.
Каждый работник обязан сообщать о подозрительных случаях, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Несанкционированный доступ к информации или её сокрытие может повлечь за собой юридические последствия. Все уведомления о подозрительной активности должны оставаться конфиденциальными.
Рабочие процедуры
Все транзакции и действия игроков подвергаются контролю для выявления аномалий. Перед тем, как разрешить вывод средств, тщательно проверяются все истории депозитов для обеспечения их легальности.
Процедура вывода средств
Для вывода средств необходимо проверить, что поведение клиента соответствует его обычной активности. Возврат средств осуществляется тем же способом, которым был произведен депозит.
Процесс мониторинга
Вся информация о подозрительной активности отслеживается и обрабатывается в строгом соответствии с действующими законодательными требованиями и внутренними правилами контроля.
Учет и контроль
Компания ведет регулярный учёт и мониторинг всех операций на соответствие нормативным требованиям, включая контроль за действиями сотрудников и документацию всех операций.
Знай своего клиента (KYC)
Согласие с условиями подразумевает согласие на проверку, необходимую для подтверждения личности и контактных данных, которые могут затребовать третьи стороны, включая регулирующие органы. В процессе проверки возможны ограничения на доступ к средствам на счете.
Предоставление неверной или неполной информации может привести к блокировке учетной записи и отказу в оказании услуг. Несовершеннолетние пользователи будут исключены, а все их операции отменены.
Об изменениях в личных данных необходимо немедленно сообщить в службу поддержки.
