Pul yuyulması və ona qarşı mübarizə
Pul yuyulması, cinayət yolu ilə ələ keçirilmiş maliyyə vəsaitlərinin leqallaşdırılmasıdır. Bu, narkotiklərin qeyri-qanuni dövriyyəsi, terrorizmlə əlaqədar fəaliyyətlər və digər qanunsuz işlər nəticəsində əldə edilən pulun gizlədilməsi məqsədini güdür. Cinayətkarlar, vəsaitlərin mənbəyini gizlətmək üçün onların formasını dəyişdirərək və ya daha təhlükəsiz sayılan yerlərə köçürərək bu prosesi həyata keçirirlər.
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (PYQM) — maliyyə müəssisələri və digər tənzimlənən qurumların, pulların yuyulması ilə əlaqəli fəaliyyətlərin qarşısını almaq və açıqlamasını tələb edən hüquqi tədbirlərin qiymətləndirilməsi üçün maliyyə və hüquqi terminlərin bütün aspektlərini əhatə edir.
Effektiv PYQM proqramı, müvafiq yurisdiksiyaların tələbini deyir:
- Müvafiq qanunlar çərçivəsində polisə, pul yuyulmasını araşdırmaq üçün səlahiyyət və resursların verilməsi.
- Maliyyə müəssisələri müştəriləri tanımalı, risklərə əsaslanan nəzarət tətbiq etməli, hesabatlar hazırlamalı və şübhəli fəaliyyətləri bildirəcəklər.
- Hadisələrə uyğun olaraq digər yurisdiksiyalarla məlumat mübadiləsinin təmin edilməsi.
Tənzimləmə
Uzaqdan oyun sahəsində fəaliyyət göstərən əməkdaşlar, öz iş fəaliyyətlərindən topladıqları məlumatları hesabatlaşdırmalıdırlar:
- Onlar bir şey bildikdə;
- Onlar bir şeydən şübhələndikdə;
- Onlar bir kəsin pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşməsi ilə məşğul olduğuna dair əsaslı şübhələrə sahib olduqda.
Bu, etibarlı məlumat və ya məntiqli şübhələr adlanır. İdarəetmə orqanları, müştərilərlə işə başlamazdan əvvəl komplekt hüquqi yoxlayışın aparıldığını və əməliyyatların risk dərəcəsinə uyğun olduğuna dair sübut təqdim etməyi tələb edir.
Təsisçi, mütəmadi monitorinqin risk dərəcəsinə faiz verilməsi və bütün qeydlərin risk profilləri ilə uyğun gəldiyini sübut etmə imkanına malik olmalıdır. Bu sənəddə risklərin monitorinqi üçün əlavə tədbirlər təqdim edilir, eyni zamanda müştərilərin maliyyə mənbələrini açıqlamalarının zəruriliyi izah edilir, bu isə yüksək risk faktoru hesab edilə bilər.
Xüsusi qaydalar
Təsisçi, işinin bütün aspektlərinə uyğunluğu təmin etməli və beynəlxalq bazarlarda qumar oyunları təklif etməyə imkan verən Curacao Oyun Lisenziyasına sahib olmalıdır.
Cinayətkarlıq, pozuntular və BOD siyasəti
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə (BOD) siyasəti bir çox prinsip və praktiki yanaşmaları ehtiva edir:
- Biznesin spesifikasiyalarına və qanunvericiliyin tələblərinə uyğun idarəetmə sistemləri və strategiyaları tətbiq olunmalıdır.
- BOD ilə bağlı risklər hər il qiymətləndirilməli və mütənasibləşdirilmiş strategiyalar yerinə yetirilməlidir.
- Bütün işçilər, o cümlədən idarə heyəti BOD siyasətinin icrasına məsuliyyət daşıyır.
- Qəbul edilmiş nəzarət tədbirlərinin mütəmadi yoxlanılması və qiymətləndirilməsi zəruridir.
- Qanunsuz maliyyə vəsaitlərinin yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı araşdırmalar üçün bütün lazımi sənədlər saxlanılmalıdır.
- BOD ilə bağlı proseslərdə iştirak edən əməkdaşlar mütləq təlimatlandırılmalıdır.
- Müəyyən olunmuş işçilərə müstəqil işləmələri üçün lazımlı resurslar və müstəqillik verilərək təmin edilməlidir.
Risklərin idarə edilməsi
Şirkət, risk qiymətləndirilməsi və idarəetmə strategiyaları tətbiq edir:
- Biznesə uyğun olaraq pul yuyulması və terrorizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəli olan risklər müəyyən edilməlidir.
- Bu riskləri minimuma endirmək üçün məqsədyönlü siyasət və prosedurlar hazırlanmalıdır.
- Nəzarət tədbirləri daim monitorinqdən keçirilməlidir.
- Müayinə edilən tədbirlər və qərarların sənədləşdirilməsi zəruridir.
Ən vacib məsələlərə diqqət yetirilir və risklərin idarə olunması siyasəti rəhbərlik tərəfindən dəstəklənir.
Şübhəli fəaliyyətin müəyyən edilməsi
Şübhəli fəaliyyətləri müəyyənləşdirmək və onun emalı, əməliyyatların təhlükəsizliyini təmin etmək üçün vacibdir. İstifadəçilərin yoxlanılması üçün ardıcıl tədbirlər görülür:
- Şəxsiyyətini təsdiq edən sənədlərin yoxlanılması.
- Kommunal xidmətlər üzrə hesabların araşdırılması.
- Bank hesabatlarının təhlili.
- Şəxsiyyətin digər təsdiq üsulları.
Aşkar olmayan depozit nümunələri olan oyunçulara xüsusi diqqət göstərilir, şübhəli fəaliyyət əlamətləri aşkarlandıqda ətraflı yoxlama aparılır.
Şübhəli fəaliyyət haqda hesabatlar
Hər işçidən şübhəli fəaliyyəti bildirməsi tələb olunur. Məlumatın açıqlanması və ya örtülməsi hüquqi nəticələrə səbəb ola bilər. Şübhəli fəaliyyət haqda hesabatlar gizli şəkildə təqdim edilməlidir.
İş prosedurları
Oyunçuların davranışlarını izləyərək anomaliyaları müəyyən edirik. Çıxarma əməliyyatı başlamazdan qabaq depozitlərin qanuniliyini yoxlayırıq.
Vəsaitlərin çıxarılması proseduru
Müştərinin əməliyyatlarının adi davranışlarına uyğun olmadığını təsdiq etmədən pul çıxarılmır. Vəsaitlərin qaytarılması yalnız depozitlər üçün istifadə olunan ödəniş metoduna uyğun olmalıdır.
Monitorinq prosesi
Şübhəli fəaliyyətləri izləməyə, hər hansı şübhəni araşdırmağa davam edirik. İstədiyimiz nəticələr gözardı edilmir və tələb edən əməliyyatlar həyata keçirilir.
Hesabat və nəzarət
Bütün əməliyyatlar və sənədləri mütəmadi olaraq yoxlayır və qanuni şərtlərə uyğun saxlayırıq.
